本月，神州信息AI金融應(yīng)用產(chǎn)品再傳捷報(bào)：智能頭寸系統(tǒng)繼簽約九江銀行、浦發(fā)硅谷銀行后，中標(biāo)上海農(nóng)商智能資金頭寸項(xiàng)目。
商業(yè)銀行資金的“流動性、盈利性、安全性”一直是困擾銀行管理的阻礙，流動性更被視作銀行的生命線。頭寸管理作為商業(yè)銀行流動性管理不可或缺的重要部分，將直接影響銀行短期資金的安全性和盈利能力。
然而大部分商業(yè)銀行當(dāng)前依然通過手工模式管理資金頭寸，一些建設(shè)了頭寸系統(tǒng)的商業(yè)銀行雖然實(shí)現(xiàn)了頭寸的線上化管理，但難以對頭寸進(jìn)行智能化預(yù)測、移動化展示，以及準(zhǔn)確、精細(xì)的多維度日間匡算。隨著外部監(jiān)管日益趨嚴(yán)，銀行內(nèi)部精細(xì)化發(fā)展需求提升，智能資金頭寸管理系統(tǒng)的建設(shè)勢在必行。
01 打造九江銀行智能資金頭寸系統(tǒng)
九江銀行作為江西省第一家、全國第二家在主板掛牌上市的地級城市商業(yè)銀行，各項(xiàng)業(yè)務(wù)多元化發(fā)展，重點(diǎn)發(fā)力科技金融、普惠金融，總資產(chǎn)于去年末突破4000億大關(guān)。與此同時，九江銀行對資金頭寸的管理仍以傳統(tǒng)手工方式為主，占用了大量的時間及人力物力成本，影響了工作效率。
神州信息中標(biāo)九江銀行資金頭寸系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目后，從實(shí)際需求出發(fā)，著重解決九江銀行缺乏系統(tǒng)化集中管理平臺、日清算量和清算金額急劇加大、基層頭寸管理能力和人力不足、支付渠道眾多頭寸預(yù)測困難等多項(xiàng)問題；滿足日間流動性風(fēng)險管理需求，實(shí)現(xiàn)大額現(xiàn)金流到期可查并自動關(guān)聯(lián)頭寸預(yù)報(bào)、頭寸預(yù)報(bào)電子化、頭寸匡算和監(jiān)控預(yù)警實(shí)時化等業(yè)務(wù)目標(biāo)，切實(shí)為九江銀行進(jìn)行前瞻性的資金頭寸管理提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)以及管理手段，提高資金頭寸管理效率。
02 助力浦發(fā)硅谷銀行本外幣集中頭寸管理
專注于服務(wù)科技型中小企業(yè)的浦發(fā)硅谷銀行是中國第一家擁有獨(dú)立法人地位的科技銀行，隨著各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展快速，產(chǎn)品服務(wù)種類和交易渠道日趨豐富，對公客戶數(shù)量、交易數(shù)量成倍增長，現(xiàn)有應(yīng)用系統(tǒng)已逐漸無法滿足業(yè)務(wù)在交易處理、產(chǎn)品服務(wù)、賬戶管理等方面的需求。另一方面，雖然浦發(fā)硅谷銀行已經(jīng)建立了以負(fù)責(zé)債券投資、結(jié)構(gòu)性存款、外匯衍生品功能為主的資金交易系統(tǒng)，但其在外匯方面的能力難以支持長期發(fā)展，因此亟需建立支持本外幣的集中頭寸管理系統(tǒng)進(jìn)行資金頭寸管理。
基于神州信息自研分布式技術(shù)平臺Sm@rtGalaxy創(chuàng)新研發(fā)的資金頭寸管理系統(tǒng)，利用分布式特性、微服務(wù)理念，全方位滿足了浦發(fā)硅谷銀行對帳戶行集中管理、管理總行對外清算賬戶，本外幣收支信息提前預(yù)報(bào)維護(hù)、本外幣頭寸匡算，實(shí)時本外幣頭寸監(jiān)控、各類報(bào)表查詢，實(shí)時分幣種現(xiàn)金流管理，預(yù)警管理等多項(xiàng)高階業(yè)務(wù)功能需求。
神州信息為浦發(fā)硅谷銀行建立的資金頭寸管理系統(tǒng)，將準(zhǔn)確及時全面地計(jì)量、監(jiān)測和報(bào)告流動性風(fēng)險狀況，提高流動性風(fēng)險管理水平，更好地有效防范未來可能面臨的流動性風(fēng)險。
03 中標(biāo)上海農(nóng)商銀行智能資金頭寸項(xiàng)目
上海農(nóng)商銀行長期聚焦支農(nóng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新、農(nóng)產(chǎn)品保供、三農(nóng)業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型等服務(wù)鄉(xiāng)村振興國家戰(zhàn)略，突破萬億資產(chǎn)后即將迎接上市后的新發(fā)展階段。神州信息的資金頭寸管理系統(tǒng)也將助力上海農(nóng)商行的數(shù)字化升級，全面實(shí)現(xiàn)頭寸預(yù)報(bào)、頭寸匡算、頭寸監(jiān)控、支付管控、頭寸核銷、報(bào)表分析、考核管理、參數(shù)管理、系統(tǒng)管理等多項(xiàng)功能，以科技持續(xù)為金融行業(yè)賦能。
神州信息資金頭寸管理系統(tǒng)，基于金融分布式技術(shù)平臺，充分滿足技術(shù)要求，實(shí)施成功率較高；并且結(jié)合流動性管理體系，建立事前、事中、事后閉環(huán)式管理體系；在滿足頭寸管理的同時，進(jìn)行智能流動性預(yù)測，加強(qiáng)精細(xì)化管理，提升管理價值。
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