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FinTech頭條 | AI賦能,神州信息智能頭寸產(chǎn)品三連中
發(fā)布時間:2021-05-26

本月,神州信息AI金融應(yīng)用產(chǎn)品再傳捷報(bào):智能頭寸系統(tǒng)繼簽約九江銀行、浦發(fā)硅谷銀行后,中標(biāo)上海農(nóng)商智能資金頭寸項(xiàng)目。

商業(yè)銀行資金的“流動性、盈利性、安全性”一直是困擾銀行管理的阻礙,流動性更被視作銀行的生命線。頭寸管理作為商業(yè)銀行流動性管理不可或缺的重要部分,將直接影響銀行短期資金的安全性和盈利能力。

然而大部分商業(yè)銀行當(dāng)前依然通過手工模式管理資金頭寸,一些建設(shè)了頭寸系統(tǒng)的商業(yè)銀行雖然實(shí)現(xiàn)了頭寸的線上化管理,但難以對頭寸進(jìn)行智能化預(yù)測、移動化展示,以及準(zhǔn)確、精細(xì)的多維度日間匡算。隨著外部監(jiān)管日益趨嚴(yán),銀行內(nèi)部精細(xì)化發(fā)展需求提升,智能資金頭寸管理系統(tǒng)的建設(shè)勢在必行。

01 打造九江銀行智能資金頭寸系統(tǒng)

九江銀行作為江西省第一家、全國第二家在主板掛牌上市的地級城市商業(yè)銀行,各項(xiàng)業(yè)務(wù)多元化發(fā)展,重點(diǎn)發(fā)力科技金融、普惠金融,總資產(chǎn)于去年末突破4000億大關(guān)。與此同時,九江銀行對資金頭寸的管理仍以傳統(tǒng)手工方式為主,占用了大量的時間及人力物力成本,影響了工作效率。

神州信息中標(biāo)九江銀行資金頭寸系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目后,從實(shí)際需求出發(fā),著重解決九江銀行缺乏系統(tǒng)化集中管理平臺、日清算量和清算金額急劇加大、基層頭寸管理能力和人力不足、支付渠道眾多頭寸預(yù)測困難等多項(xiàng)問題;滿足日間流動性風(fēng)險管理需求,實(shí)現(xiàn)大額現(xiàn)金流到期可查并自動關(guān)聯(lián)頭寸預(yù)報(bào)、頭寸預(yù)報(bào)電子化、頭寸匡算和監(jiān)控預(yù)警實(shí)時化等業(yè)務(wù)目標(biāo),切實(shí)為九江銀行進(jìn)行前瞻性的資金頭寸管理提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)以及管理手段,提高資金頭寸管理效率。

02 助力浦發(fā)硅谷銀行本外幣集中頭寸管理

專注于服務(wù)科技型中小企業(yè)的浦發(fā)硅谷銀行是中國第一家擁有獨(dú)立法人地位的科技銀行,隨著各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展快速,產(chǎn)品服務(wù)種類和交易渠道日趨豐富,對公客戶數(shù)量、交易數(shù)量成倍增長,現(xiàn)有應(yīng)用系統(tǒng)已逐漸無法滿足業(yè)務(wù)在交易處理、產(chǎn)品服務(wù)、賬戶管理等方面的需求。另一方面,雖然浦發(fā)硅谷銀行已經(jīng)建立了以負(fù)責(zé)債券投資、結(jié)構(gòu)性存款、外匯衍生品功能為主的資金交易系統(tǒng),但其在外匯方面的能力難以支持長期發(fā)展,因此亟需建立支持本外幣的集中頭寸管理系統(tǒng)進(jìn)行資金頭寸管理。

基于神州信息自研分布式技術(shù)平臺Sm@rtGalaxy創(chuàng)新研發(fā)的資金頭寸管理系統(tǒng),利用分布式特性、微服務(wù)理念,全方位滿足了浦發(fā)硅谷銀行對帳戶行集中管理、管理總行對外清算賬戶,本外幣收支信息提前預(yù)報(bào)維護(hù)、本外幣頭寸匡算,實(shí)時本外幣頭寸監(jiān)控、各類報(bào)表查詢,實(shí)時分幣種現(xiàn)金流管理,預(yù)警管理等多項(xiàng)高階業(yè)務(wù)功能需求。

神州信息為浦發(fā)硅谷銀行建立的資金頭寸管理系統(tǒng),將準(zhǔn)確及時全面地計(jì)量、監(jiān)測和報(bào)告流動性風(fēng)險狀況,提高流動性風(fēng)險管理水平,更好地有效防范未來可能面臨的流動性風(fēng)險。

03 中標(biāo)上海農(nóng)商銀行智能資金頭寸項(xiàng)目

上海農(nóng)商銀行長期聚焦支農(nóng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新、農(nóng)產(chǎn)品保供、三農(nóng)業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型等服務(wù)鄉(xiāng)村振興國家戰(zhàn)略,突破萬億資產(chǎn)后即將迎接上市后的新發(fā)展階段。神州信息的資金頭寸管理系統(tǒng)也將助力上海農(nóng)商行的數(shù)字化升級,全面實(shí)現(xiàn)頭寸預(yù)報(bào)、頭寸匡算、頭寸監(jiān)控、支付管控、頭寸核銷、報(bào)表分析、考核管理、參數(shù)管理、系統(tǒng)管理等多項(xiàng)功能,以科技持續(xù)為金融行業(yè)賦能。

神州信息資金頭寸管理系統(tǒng),基于金融分布式技術(shù)平臺,充分滿足技術(shù)要求,實(shí)施成功率較高;并且結(jié)合流動性管理體系,建立事前、事中、事后閉環(huán)式管理體系;在滿足頭寸管理的同時,進(jìn)行智能流動性預(yù)測,加強(qiáng)精細(xì)化管理,提升管理價值。